존리가 메리츠 자산운용사 대표로 있을 때 연금저축펀드를 가입했다. 주식은 도박이 아닌 장기투자를 통한 노후준비라는 말에 공감해서... 바로...
연 400만원까지 입금 가능하고 연말정산 세액공제도 혜택도 있다. 첫 해는 주식 열풍에 꽤 괜찮은 수익이 나서 더 투자하고 싶어 다른 펀드도 하나 더 개설하기도 했다.
그런데 최근들어 세계경제 인플레이션 우려 및 우크라이나 & 러시아 전쟁, 중국 락다운 등으로 침체국면으로 전환되자 투자자산이 곤두박질치기 시작했다.
지피지기면 백전백승이라 하지 않았는가, 이럴 때 일수록 기본에 충실하고 차근차근 투자방향을 잡아보는 게 좋을 것 같아 분기마다 집으로 배송되는 메리츠 자산 투자 현황 보고서를 분석해 봤다.
연금펀드가 보유한 주식 Top 10
펀드자산 총액에서 상위 10 종목은 다음과 같다. (2022년 4월~7월 기준)
- 삼성전자우 : 13.89%
- SK하이닉스 : 6.19%
- 카카오 : 5.17%
- SK텔레콤 : 3.56%
- LG생활건강 : 3.17%
- CJ대한통운 : 3.14%
- 고려아연 : 2.98%
- 스튜디오드래곤 : 2.88%
- 하나금융지주 : 2.71%
예상한 대로 삼성전자가 1등이다.정확히는 삼성전자 우선주다. 최근에 좋은 폼을 보여준 SK하이닉스 2위, 딱히 경쟁자가 보이지 않는 카카오가 3위로 상위권을 구성했다. (필자도 삼성전자우와, 카카오 주식을 개별 투자하고 있지만 썩~)
삼성전자 주식 분석을 보고 싶다면 이전 포스팅을 참고하세요.
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오늘 삼성전자 주가가 떡상(?)을 했다. 아직 들어가지 못해 발을 동동 구르는 부류와, 영끌하지 못해 후회하는 부류로 나누어 진다. 어느 하나 누구도 만족시키지 못한 것처럼 보이지만 좋은 경
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카카오 주식 분석 참고하세요.
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연금펀드가 투자하는 산업별 Top 9
2분기에 총 45개의 국내 개별 주식에 투자하고 있으며 산업별 구성은 다음과 같다.
- IT : 46.2%
- 경기소비재 : 14.8 %
- 소재 : 10.8%
- 필수소비재 : 7.4%
- 의료 : 5.6%
- 산업재 : 4.5%
- 금융 : 4.2 %
- 통신서비스 : 3.7%
- 에너지 :2.8%
역시 IT 업종에 절반가량 투자가 집중되었다. 전반적으로 IT기업 실적이 안 좋다보니 연금펀드는 -15.7%로 큰 하락폭을 보였다. 펀드 전문가들이 모여도 전체적인 하락세는 피할 수 없나 보다. 씁쓸하다....
연금펀드가 투자하는 업종별 Top 10
업종을 Top 11을 보자. 우리나라 산업근간이 보인다.
- 전기,전자 : 22.96%
- 화학 : 12.86
- 서비스업 : 12.39
- 반도체 : 6.63
- 금융업 : 6.21
- 오락,문화 : 5.55
- 유통업 : 4.46
- 의약품 : 4.30
- 통신업 : 3.69
- 운수창고 : 3.26
- 기타 : 17.70
반도체의 삼성전자, 배터리/화학의 LG 화학, 서비스업종이 상위권을 구성한다.
나의 생각은?
최근 좋지 않은 일로 존리가 메리츠 자산운용 대표직을 내려놓았다. 존리를 믿고 메리츠를 선택했는데 낭패가 아닐 수 없다. 펀드를 빼자니 연말 세액공제나 또 다른 불이익이 있을 것 같고... 사실 옮기는 게 귀찮기도 하다.
투자자산 매매내역을 보다가 매매회전율을 보니 꽤 낮은 편이었다. 회전율은 펀드가 투자하는 주식을 얼마나 사고팔았는지를 보는 지표다. 이게 크면 클수록 단타 위주로 매수/매도가 이루어졌다고 볼 수 있어서 장기투자의 비전이 없다고 봐야한다. 당연히 수수료도 많이 나간다.
메리츠는 최근 3분기 매매 회전율이 3.83%으로 연환산하면 15.37% 정도로 낮은 편이다. 비록 지금은 손실을 보고 있지만 지속적인 투자를 통해 좋은 주식을 싸게 매입할 수 있으므로 좋은 기회이기도 하다.
투자는 시장 상황이 좋거나 나쁘거나 상관없이 꾸준히 투자해야 한다고 존리가 말했다. 투자의 궁극적인 종착지는 노후 대비이니까...
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